Assurer la conformité SWIFT sans complexifier vos flux de données, c’est précisément le rôle du MFT (Managed File Transfer).
Qu’est-ce que SWIFT ?
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) est le principal service de messagerie sécurisée destiné aux institutions financières. Il s’agit d’une coopérative possédée par ses membres, regroupant plus de 11 000 établissements connectés. Chaque institution s’engage à appliquer des mesures de sécurité rigoureuses afin de protéger l’ensemble du réseau.
Pour garantir cette conformité, tous les utilisateurs doivent obligatoirement respecter le cadre de sécurité CSP (Customer Security Program). Ce socle de sécurité définit les exigences minimales en matière de cyberdéfense et fournit des directives pour assurer la mise à jour et l’efficacité des politiques de cybersécurité.
Banques, bourses, sociétés de courtage ou gestionnaires d’actifs, tous s’appuient sur SWIFT pour faciliter leurs transactions financières. SWIFT propose d’ailleurs plusieurs services pour simplifier la messagerie et renforcer la sécurité des échanges.
Qu’est-ce que le MFT ?
Le MFT (Managed File Transfer) est un logiciel qui centralise et sécurise l’ensemble de vos flux de transfert de fichiers. Grâce au MFT, vous pouvez :
- Configurer des transferts ponctuels ou récurrents avec vos partenaires internes et externes
- Automatiser vos échanges de données
- Suivre l’activité des transferts et les mouvements de fichiers depuis une interface unique
- Contrôler et tracer tous vos transferts
La plupart des solutions MFT prennent en charge plusieurs protocoles de transfert (AS2, AS4, FTPS, etc.) et intègrent la conversion de données. Cela simplifie considérablement la connexion avec vos différents partenaires commerciaux, en vous adaptant à leurs préférences en matière de protocole, de format de données et de chiffrement.
Finance et cybersécurité
Le secteur financier figure parmi les plus exposés aux cybermenaces. Les banques et services financiers représentent des cibles attrayantes en raison du volume massif de données sensibles qu’ils détiennent.
Cependant, ces organisations prennent souvent la cybersécurité très au sérieux. Elles utilisent des outils plus performants, testent régulièrement leurs plans de défense et s’entraînent à réagir face aux attaques. Grâce à ces précautions, les institutions financières sont généralement mieux préparées à repousser les offensives et à éviter les fuites de données.
Par ailleurs, les acteurs de la finance doivent se conformer à de nombreuses réglementations. Bien que conçues pour protéger chaque entreprise et le secteur dans son ensemble, ces contraintes peuvent parfois alourdir les processus opérationnels. C’est précisément là qu’intervient le MFT.
Comment le MFT aide à répondre aux exigences SWIFT ?
Le MFT est une solution privilégiée par les entreprises qui gèrent de grands volumes de données et doivent respecter des règles de conformité strictes. Il permet de répondre aux exigences SWIFT pour le transfert sécurisé de fichiers entre différentes applications grâce à :
- Une intégration simplifiée : connexion sécurisée des flux de travail entre vos différents services.
- La gestion des accès et le suivi : contrôle strict des droits d’accès, journalisation des audits et rapports d’activité.
- L’évolution et la flexibilité : mise en œuvre rapide et capacité d’adaptation face aux nouvelles exigences réglementaires.
Étude de cas SWIFT et MFT
1. Les défis rencontrés par l’entreprise
Une entreprise britannique de biens de consommation a déployé une solution MFT pour résoudre plusieurs problématiques majeures.
Cette entreprise rencontrait des soucis de non-conformité des transferts échangés via HTTPS et VPN, qui ne respectaient pas les standards de sécurité SWIFT. Aussi, SWIFT exige des contrôles d’accès strict afin de protéger l’accès au système.
De plus, la création, la configuration et la modification des transferts étaient lourdes et fastidieuses pour cette entreprise.
Pour finir, il y avait un manque de visibilité de traçabilité important. Les administrateurs avaient besoin d’une vue centralisée pour suivre les fichiers et générer des rapports.
2. Les solutions apportées
Le MFT a pu répondre à ces différents défis grâce à une sécurisation renforcée avec des transferts s’appuyant sur des protocoles standards du marché, notamment SFTP.
La gestion des habilitations a aussi pu être affinée. Les administrateurs peuvent définir les rôles et restreindre les accès. Une passerelle sécurisée en DMZ protège à ce jour les fichiers lors des échanges externes.
Grâce à un concepteur visuel en « glisser-déposer », l’entreprise a mis fin aux scripts complexes et obsolètes. Aujourd’hui, n’importe quel utilisateur peut créer ou modifier un transfert rapidement.
Enfin, le MFT a permis une traçabilité complète avec des fonctions détaillées d’audit et de reporting offrant une visibilité totale sur le mouvement des fichiers et l’activité des utilisateurs.
Vous vous retrouvez dans ce cas d’usage ? Discutez une quinzaine de minutes avec un expert et exposez-lui les problématiques que vous rencontrez. Il vous conseillera et vous fournira la documentation nécessaire à votre veille stratégique.
Sources : https://fortra.com/
https://fr.wikipedia.org/wiki/Society_for_Worldwide_Interbank_Financial_Telecommunication
